Брокер (Broker) – профессиональный участник рынка, действующий на рынке ценных бумаг за комиссионное вознаграждение. Простыми словами, брокерская компания действует в качестве посредника между покупателем и продавцом на финансовых рынках, получая за свои услуги комиссию.
Доход брокера связан с посредничеством на фондовой бирже, когда за выполнение услуг клиенты отчисляют комиссию устанавливаемую согласно подписанного договора. Взаимодействие с клиентами осуществляется на основании договора комиссии или поручения.
Основная задача брокера – обеспечить связь между двумя сторонами сделки для ее успешного заключения. В финансовой сфере брокеры помогают инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на бирже. Помимо этого, они часто предоставляют клиентам аналитическую поддержку, консультации и рекомендации по инвестированию.
Функции биржевого брокера
В соответствии с российским законодательством, непрофессиональные участники рынка, будь то физические или юридические лица, не имеют права напрямую участвовать в торгах на бирже. Для этого им потребуется услуги посредника – это и есть брокер.
Брокеры – это лицензированные участники рынка ценных бумаг, выполняющие роль медиатора между инвестором и торговой платформой. Чтобы заниматься брокерской деятельностью, необходимо соответствовать определенным критериям и законодательству. Этим званием могут обладать банки и инвестиционные компании.
Следует знать, что некоторые ценные бумаги не доступны для покупки на открытом фондовом рынке. Эти ценные бумаги можно приобрести только через регистратора, который ведет учет всех владельцев на основе соглашения с эмитентом ценных бумаг.
Как только вы подписываете договор с брокером, он открывает для вас два счета: брокерский, где будут храниться ваши денежные средства, и депозитарный, предназначенный для хранения ценных бумаг.
Благодаря брокеру у вас появляется возможность совершать сделки с акциями, валютами и другими финансовыми инструментами на бирже. Брокер следует поручениям клиентов, переводит их заявки на покупку или продажу на биржу и отвечает за финансовые расчеты.
Важно отметить, что брокер – это исключительно посредник. Он не участвует в торгах наравне с трейдерами, которые непосредственно занимаются операциями на бирже.
Брокер также предоставляет отчеты по финансовым операциям клиентов, осуществляет вывод средств на их банковские счета, может выступать в роли финансового консультанта и помогать в разработке торговых и инвестиционных стратегий.
Одной из функций брокера является роль налогового агента, который рассчитывает, удерживает и перечисляет подоходный налог с прибыли клиента и дивиденды в государственный бюджет. Если у клиента несколько счетов у одного брокера, налоги будут учитываться совокупно.
Если на вашем счету в январе следующего за отчетным годом не окажется достаточно средств для уплаты налогов, их придется оплатить самостоятельно. Брокер будет передавать информацию в Федеральную налоговую службу, что освобождает клиента от необходимости заполнять налоговую декларацию. Однако, если ваши доходы включают дивиденды от иностранных компаний или доходы от валютных операций, налоги придется уплачивать самому.
Чем отличается брокер от трейдера
Брокеров и трейдеров на рынке часто путают из-за их причастности к бирже, однако их роли в этом процессе существенно отличаются.
Трейдер является активным участником торгов, который направлен на то, чтобы извлекать доход через операции купли-продажи активов. Доходность трейдера основывается на его умении торговать на основе технического, фундаментального или новостного анализа.
В свою очередь, брокеры не зависят напрямую от рыночных колебаний в своих доходах. Они зарабатывают на сборе комиссионных с тех самых трейдеров, которые взимаются за исполнение заказов и предоставление дополнительных биржевых услуг.
Как выбрать надёжного брокера
Выбор надежного брокера — критический шаг для любого инвестора, так как от это может зависеть безопасность инвестиционного капитала. В России для начала необходимо удостовериться, что брокер имеет лицензию ЦБ РФ, которая позволяет заниматься брокерской деятельностью. Информацию о лицензии можно найти на сайте брокерской компании, но всегда лучше перепроверить ее, посетив сайт ЦБ РФ и проверив, присутствует ли там компания.
Выбирая брокера, рассмотрите следующие параметры:
Лицензия на брокерскую деятельность
В процессе выбора брокера основное внимание уделяется наличию у фирмы лицензии от Центрального банка России, что является подтверждением легальности и надежности её работы.
Ознакомиться с этой информацией можно на официальном сайте брокерской компании, но всегда рекомендуется её сверить, проверив наличие компании в реестре лицензированных брокеров на веб-портале ЦБ РФ.
Важно точное соответствие названия фирмы в лицензии и договорных документах, так как существует риск столкнуться с мошенниками, замаскированными под похожие наименования с целью обмана начинающих инвесторов. Кроме того, будьте осторожны с предложениями заключения контрактов с организациями, зарегистрированными вне пределов РФ, поскольку в случае обмана возврат финансовых средств может оказаться сложным.
Размер комиссии брокера
Как мы выяснили выше, основная статья дохода брокерской компании – это комиссия с каждой вашей сделки. Поэтому важным критерием для выбора брокера должен быть размер комиссий.
В России комиссии обычно составляют 0,05–0,5% от оборота. Кроме этого, существуют комиссия биржи и SWAP за перенос позиций через ночь. Тарифы могут различаться у разных брокеров и в рамках одного и того же тарифа у одной компании.
Не всегда стоит идти на брокера с минимальной комиссией. Иногда, платя немного больше, вы получаете качественную аналитику и профессиональную поддержку, что в итоге может оказаться более выгодным.
Когда вы заключаете в соглашение с брокерской фирмой, предоставляющей брокерские услуги, обычно создаются два вида счетов, которые служат для различных целей и взаимосвязаны между собой:
- Брокерский счет, на котором хранятся ваши финансовые средства;
- Депозитарный счет, предназначенный для учета ваших бумаг.
- Комиссия взимается депозитарием только один раз в месяц в момент выполнения операций с финансовыми инструментами и не изменяется в зависимости от числа транзакций.
Удобство и технологичность брокера
Изучите доступ к финансовым активам и рынкам через вашего брокера. Широкий выбор открывает больше возможностей для торговли. Уточните, какие рынки и финансовые инструменты доступны через брокера. Выбирайте того, кто предоставляет доступ к тем активам, которые вас интересуют, или кто может похвастаться широчайшим выбором.
Некоторые брокеры предлагают программное обеспечение для торговли, которое можно установить на ваш ПК, в то время как другие предоставляют мобильные приложения и веб-терминалы или же все эти варианты. Получите демо-доступ к этим платформам, чтобы оценить их удобство и функционал.
Важно, чтобы платформа для торговли была удобной и функциональной. Трейдеру необходимо иметь возможность торговать из любой точки мира, даже без доступа к рабочему компьютеру, отслеживая процесс сделок и рыночные движения, чтобы избежать непреднамеренных убытков. Это особенно значимо для тех, кто занимается внутридневной торговлей, стремясь заработать на краткосрочных изменениях.
Большие брокерские фирмы предоставляют комплексные и технологически продвинутые платформы. Такие компании способны обрабатывать тысячи торговых запросов в секунду, выбирая наиболее подходящего ликвидного поставщика, и при этом гарантируют полную прозрачность всех операций. Эффективная торговая платформа, которую предлагает ориентированный на клиента брокер, должна быть надежным, постоянно улучшаемым инструментом онлайн-трейдинга.
Вы также можете открыть счета у нескольких видящихся надежными брокерах и на практике проверить их условия, а затем выбрать подходящего. Некоторые инвесторы предпочитают вести счета у нескольких брокеров для диверсификации своих инвестиций, стратегий и возможностей.
Виды брокеров
Существует несколько видов брокеров, в зависимости от сферы их деятельности: от торговли акциями и облигациями на фондовом рынке до сделок с недвижимостью и страхования.
- Фондовые брокеры — это посредники на фондовом рынке, которые осуществляют покупку и продажу акций, облигаций, фондовых индексов и других ценных бумаг от имени клиентов.
- Форекс-брокеры — специализируются на валютном рынке, предлагая клиентам торговать различными валютами по определённому курсу.
- Сырьевые брокеры — занимаются торговлей товарами, такими как сырьё, агрокультуры, металлы и прочие ресурсы на коммодитных (товарных) рынках.
- Ипотечные брокеры — помогают клиентам найти и получить ипотечное кредитование под наиболее выгодные ставки среди предложений различных банков.
- Страховые брокеры — посредники, которые предлагают клиентам страховые продукты от различных страховых компаний, подбирая наилучшие условия страхования.
В конце этой информативной статьи о брокерах и их ключевых аспектах важно подкрепить полученные знания правильными инструментами для эффективного инвестирования. Присоединяйтесь к нашему аналитическому сервису для инвесторов, оборудованному всем необходимым для успешной торговли и анализа. У нас есть продвинутый скринер акций, дивидендный календарь и обновляемый рейтинг акций Finrange.
