Биография 25 декабря 2021 в 13:12

История успеха и правила инвестирования Уоррена Баффетта

Всего несколько лет отделяют этого выдающегося мужчину от векового юбилея. И целая вечность прошла с момента, когда юный Уоррен заработал свои первые деньги, продавая с наценкой банки колы. Сейчас мистер Баффетт известен всему миру как «оракул из Омахи», успешный инвестор с фантастическим чутьем на выгодные инвестиции. Человек из списка самых богатых людей мира, в 2010 году предложил другим выдающимся представителям бизнеса подписать «Клятву дарения» и отказаться от половины доходов ради благотворительности, этот призыв был поддержан десятками богачей. Разменяв девятый десяток, Баффетт продолжает учить и подсказывает мудрые решения по управлению финансами.

Чем известен Уоррен Баффет?

Полное имя самого знаменитого трейдера Уоррен Эдвард Баффетт. Все заслуженные в течение жизни регалии перечислить сложно, стоит лишь упомянуть о наиболее значимых в инвестиционном мире заслугах:

·         глава инвестиционно-финансового холдинга Berkshire Hathaway;

·         автор книг, в которых рассматриваются принципы инвестирования;

·         инвестор со стабильно высокими показателями годовой доходности;

·         благотворитель, готовый к пожертвованиям в размере свыше 50% дохода.

Уоррен Баффет стабильно держится в списке миллиардеров. В 2015 году по размеру капитала он уступил только Биллу Гейтсу (основавшему Microsoft) и Амансио Ортеге (производителю одежды под брендом Inditex). В 2019 году его состояние оценивалось в $84,9 млрд.

 Каждый год миллиардер завтракает с победителем аукциона, предложившим лучшую цену за право пообщаться с легендарным инвестором за завтраком.  В 2007 году такой завтрак обошелся в $600.000, а уже на следующий год стоимость выросла $2,11 млн. В 2019 году стоимость завтрака была оценена же в $4,57 млн. Как правило, большинство собеседников Баффетта предпочитают оставаться «инкогнито».

Путь к успеху

История жизни Уоррена началась в штате Небраска в 1930 г.  Отцом инвестора был биржевой трейдер, позднее ставшим конгрессменом и бывшей фотомодели, ставшей домохозяйкой. Уоррен был третьим ребенком в семье, где вместе с ним воспитывались еще две сестры.

В 11 лет Уоррен совместно с сестрой купил на свои сбережения 3 акции Cities Service, компанией, занимавшейся поставками газа в городские дома. Чуть позже стоимость акций выросла на 2 рубля, а после продажи их Уорреном цена подскочила в 5 раз. Это стало уроком для будущего миллиардера, что инвестировать лучше в долгосрочные инвестиции.

С 12 лет семья переезжает в Вашингтон в связи с избранием отца Баффетта в Конгресс. На новом месте помимо учебы подросток занялся подработками и за год собрал $1,2 тысячи, которые потратил на приобретение земли для аренды фермерами. Затем был небольшой бизнес с автоматами для пинбола.

Родные Баффетта рассказывали, что именно в этот период подросток объявил о том, что планирует владеть миллионом к 30-летию. С этой задачей он справился, опоздав всего на 1 год.

Отчасти свой интерес и успех в инвестициях Уоррен объяснял учебой на курсах известного экономиста Бенджамина Грэма, автору идеи о стоимостном инвестировании. По окончании учебы молодой человек устроился на работу к отцу в компанию Buffett-Falk & Co., потом перешел в фирму своего учителя Грэма Graham-Newman Corp.

Фонд The Berkshire Hathaway начался в 1962 году с покупки текстильной фабрики на грани банкротства. Позже компания была перепрофилирована и вскоре превратилась в финансового гиганта с оценкой активов в $360 млрд. В 2013 году по информации Forbes, предприниматель зарабатывал ежедневно около $37 млн.

В возрасте 76 лет, спустя пару лет после смерти первой жены, Баффетт женился на своей давней подруге Астрид Менкс. С первой женой Уоррен прожил 25 лет, после чего супруги приняли решение жить отдельно. Уоррен Баффетт живет скромно в доме, купленном за $31,5 тыс. в середине прошлого века. На любимую игру в бридж он готов тратить не менее 12 часов каждую неделю.

Личность Баффетта его история успеха вдохновила на создание документального фильма «Стать Уорреном Баффетом», где он сам и его близкие делились подробностями жизни и развития империи The Berkshire Hathaway. Как сказал Баффетт, «Мир – это очень занимательный фильм, и вряд ли вы захотите проспать этот фильм. Самое важное – это найти работу, которой вы занялись бы, если бы вам не нужно было работать, и тогда вас ждет замечательная жизнь».

Правила инвестирования Уоррена

Отношение Баффетта к трейдингу противоречит принципу эффективности финансового рынка, утверждающему, что обыгрывать рынок на длительной дистанции не по силам ни одному инвестору, а биржевой успех часто вызван случайностью. Факт того, что за 20 лет с 1999 по 2019 год в ликвидном портфеле Berkshire показатель доходности равен 11,7% годовых, что на 4,9% выше роста по S&P 500 вместе с дивидендами, говорит об обратном.

Скопировать портфель Баффетта пытаются многие, его советы всегда ценны и мудры. Создавая книги, посвященные инвестициям, легендарный инвестор доходчиво рассказывает о них, раскрывая секреты успешной торговли.

Покупать с долгосрочной перспективой

Решаться на покупку акций можно лишь в том случае, если инвестор готов владеть ими не менее 10 лет и видит перспективу. Одна новость не может являться основанием для сделки, нужно учитывать весь комплекс обстоятельств.

Доходность страдает из-за частых сделок

Баффет не сторонник активного трейдинга, поскольку часть дохода приходится отдавать в комиссиях брокеру. Он верит, что максимальный доход получит тот, кто приобретает акции, не планируя их продавать в ближайшем будущем. Краткосрочные вложения есть и у Баффетта, однако это, скорее, исключение из общего правила. «Лучшее время продажи акции – никогда».

Вкладывать только в знакомые сферы

Верный прогноз в отрасли возможен, если инвестор знаком с ней. Покупая акцию, нужно уметь прогнозировать ее будущее, наблюдая за ситуацией в этой сфере. Не надо следовать за толпой, если неясно, как работает и зарабатывает компания.

Покупать недооцененные акции

На рынке немало недооцененных компаний, переживающих кризисный период, но с большим потенциалом развития. Перед покупкой актива тщательно анализируют финансовое положение компании и оценивают акцию, сопоставляя со стоимостью всего предприятия.

Не надо следить за графиками

Баффет призывает отказаться от пристального внимания к движениям цены, поскольку это позволит разглядеть только кратковременную динамику. Вкладываясь «в долгую», не смысла следить за сиюминутными изменениями, как и не стоит паниковать при падениях цен. Продают акции на основании конкретных причин, но не из-за возникшей на рынке паники. Этой паникой пользуются опытные инвесторы, выкупающие перспективные, но недооцененные компании за смешные деньги.

От неудачных вложений избавляются

Никто из инвесторов не застрахован от ошибок. Ошибкой назвал Баффет длительное игнорирование акций Amazon, ошибки бывают и при неверном размещении средств. Их нужно признавать и корректировать действия. Если актив не имеет перспектив и не дает прибыли, от него нужно своевременно избавиться, компенсируя потери.

Следовать правилам Баффета, основываясь на грамотных расчетах и тщательном анализе, может каждый, используя инструменты Finrange. Регистрируясь на сервисе, вы получаете доступ к базе данных с финансовой аналитикой, отчетностью, расчетами по каждой из компаний. Нажимая на кнопку Оформить подписку, вы делаете первый шаг к успеху, которого когда-то уже достиг Уоррен Баффетт.

Полезная информация и никакого спама

Хотите быть впереди рынка? Начните прямо сейчас!

Зарегистрироваться

Календарь инвестора

Хотите быть в курсе всех событий? Начните прямо сейчас!

Календарь инвестора
Зарегистрироваться
Читайте также

Аналитика

Газпром – мечты сбываются, но не у всех. Что сегодня произошло?

Акции Газпрома, несмотря на дневной обвал выросли почти на 10% на новостях о дивидендах. Рассказываем, что произошло и почему котировки Газпрома сегодня упали.

26 мая, 20:05

Аналитика

Внеплановое заседание Банка России. Какие наши ожидания?

Внеочередное заседание ЦБ РФ. Как изменятся процентные ставки? На сколько может снизить ключевую ставку Банк России?

25 мая, 16:05

ТОП-5 акций по дивидендной доходности