Книги 1 February, 15:02

«Руководство разумного инвестора» Джона Богла – пособие по инвестированию в индексные фонды

Почти век лучшим индикатором состояния рынка американских акций стал индекс S&P 500, который последние десятилетия преимущественно только повышался и свидетельствовал об общем росте фондового рынка. Автор книги «Руководство разумного инвестора» Джон Богл предлагает инвесторам взять на вооружение это наблюдение и обратить внимание на индексные фонды как инструмент пассивного заработка. Вложив всего $15 тыс. в фонд Vanguard Джона Богла, в 2016 г. можно было получить $913 тыс. без малейших усилий со стороны инвестора.

Об авторе

«Руководство разумного инвестора» написано Джоном К. Боглом, американским предпринимателем, создавшим крупнейшую компанию по управлению индексными фондами Vanguard.

Уроженец небольшого городка Монтклэр в штате Нью Джерси, Джон с раннего возраста столкнулся с нуждой и единственный в семье смог получить высшее образование. Целеустремленность и наблюдательность помогли Боглу преуспеть на инвестиционном поприще, сделав карьеру управленца, в 1976 году он создает первый индексный фонд, отказавшись от расходов на брокерские услуги.

Идеи Богла оказали революционное влияние на инвестиционный мир. Лауреат Нобелевской премии по экономике Пол Самуэльсон сравнивал появление индексного фонда с изобретением колеса. Под авторством Богла вышло множество книг, посвященных инвестициям. Наиболее известной из них стало «Руководство разумного инвестора», написанное в продолжение идей гуру инвестиционной теории Бенджамина Грэма, учителя и наставника самого знаменитого инвестора современности Уоррена Баффета.

Краткое содержание

По отзывам читателей книгу рекомендуется изучать сразу после прочтения «Руководства по стоимостному инвестированию», более известного как «Разумный инвестор», поскольку в ней много ссылок на труды Бенджамина Грэма, а основной идеей по-прежнему выступают безопасные пассивные инвестиции.

Написанная доступным языком в легкой манере книга продвигает идеи Джона Богла, рассказывая о необходимом психологическом настрое, дисциплине инвестора, намеренного пассивно зарабатывать.

Помимо практических рекомендаций по управлению капиталом и рассмотрении преимуществ индексных фондов Богл объясняет, почему вложения с долгосрочной перспективой предпочтительнее, чем спекуляции на короткой дистанции.

В книге затрагиваются вопросы диверсификации и анализа стоимости вложений. Автор предлагает отказаться от принципов возврата к средним показателям и перестать ориентироваться на предыдущие результаты, полученные фонды.

Прочтя «Руководство», разумному инвестору будет проще найти оптимальные решения в инвестициях, ставя во главу угла стабильность и безопасность.

Что полезного в книге

Являясь безусловным бестселлером, «Руководство разумного инвестора» изобилует мудрыми замечаниями, помогая в поиске наиболее выигрышной стратегии. Однако это не просто рекомендации инвесторам, как работать с индексными фондами, это пособие, меняющее стандартные представления о том, что такое инвестиции и как правильно вкладывать деньги.

Книга описывает основные инвестиционные механизмы, рассказывает о принципах работы финансовых рынков. Если после прочтения вы поймете, как добиться справедливого вознаграждения за инвестиции, делая ставку на индексные фонды, если выбираете в пользу долгосрочных вложений, видя рискованность краткосрочных спекуляций, значит Богл добился своей цели.

Слишком часто инвесторы поддаются заманчивым перспективам быстрого заработка на спекуляциях, когда в долгосрочной перспективе выигрывают те, кто выбрал в пользу постепенного роста прибыли, сгенерированной компаниями-эмитентами.

Что интересного

Рецепт успешного инвестирования от создателя индексных фондов заключается в отказе от сложных решений и ориентире на простоту.

В книге немало полезных советов, направленных на снижение риска и повышение доходности от инвестирования:

  1. Не старайтесь «обыграть» фондовый рынок, это невозможно. Прежде чем решиться на противостояние, попробуйте вычесть все понесенные в связи с этим расходы из доходов и делайте выводы.
  2. Риск при вложении с отдельные акции выше, чем при инвестировании через индексный фонд. Они проще и прозрачнее в управлении, чем постоянный поиск подходящих акций и попытки предсказать динамику.
  3. Слишком активные инвесторы чаще теряют, потому что вынуждены отдавать часть прибыли исполняющих их заявки брокерам.
  4. Игнорируйте информационную шумиху, часто она нацелена на дезориентацию и импульсные решения, ведущие к потере капитала. Главный друг инвестора – это время.

Читая книгу «Руководство разумного инвестора» Джона Богла, инвестор должен прийти к выводу, что лучший вариант инвестирования для зарабатывания в расслабленном режиме, это вложения в индексные фонды. Это вовсе не отменяет потребность в постоянном контроле и отслеживании динамики фондового рынка, ведь даже индекс не дает полной гарантии получения дохода.

Своевременно реагировать на сигналы рынка, сохраняя полную уверенность в правильности стратегии, поможет сервис Finrange. Регистрация на нем открывает доступ к актуальной объективной информации, свежей аналитике, финансовым отчетам и экспертным обзорам инвестиционного рынка. Оформите подписку на Finrange и получите регулярный поток важных для инвестора данных, включая динамику индексов и индексных фондов, которые, по теории Джона Богла, описанной в «Руководстве разумного инвестора», открывают путь к стабильным и выгодным инвестициям.

Полезная информация и никакого спама

Хотите быть впереди рынка? Начните прямо сейчас!

Зарегистрироваться

Календарь инвестора

Хотите быть в курсе всех событий? Начните прямо сейчас!

Календарь инвестора
Зарегистрироваться
Читайте также

Аналитика

Дивидендный сюрприз от Русала. Сколько мы потеряли на этом?

Выплатит ли Русал дивиденды на этот раз? Рассказываем, какие есть за и против и сколько мы потерли на росте котировок Русала.

18 August, 18:08

В поисках прибыли

Спекулятивный шорт по акциям Русала

Почему мы ждём падение акций Русала? Подробнее прогноз и цель по акциям узнайте в инвест-идее Русала.

17 August, 14:08

ТОП-5 акций по дивидендной доходности

12.64%
9.87%
7.9%
7.56%